武汉公安“三位一体”为群众守牢“钱袋子”&

警银联动帮助涉诈当事人识破骗局，防止被骗。

“得亏你们反应迅速，不然后果不堪设想。”近日，武汉某企业负责人和财务主管来到武汉市反电诈中心，将一面锦旗送到中心负责人李正手中。

前几日，该企业财务人员不慎上了假“老板”的当。接到报警，为最大限度挽回企业损失，反诈中心接警处置组和资金查控组无缝对接，线上快速核查案情，止付涉案账户，线下会同银行坐席人员紧急查控，核查资金流水明细。不到1分钟的时间，成功拦截企业大部分被骗资金。

“电诈犯罪形势在变，花样不断翻新，我们更快一步，成功拦截被骗资金的概率就会更大一点，群众损失就会少一些。”李正介绍，今年以来，武汉公安机关持续深化“市区主战”改革，不断完善反电诈自动化作战平台，优化警情处置流程，警情处置、资金查控、源头治理“三位一体”，全力为群众资金安全筑牢“防护堤”。

组建专业团队，畅通资金流向追踪

10月27日下午，市民王女士遭遇假冒电商物流客服诈骗，被骗数十万元。

“刚到账就被转走了，在第四级账户出现分流，涉案账户达到25个。”接到报警，中心民警陈凯和同事分工协作，调查资金流水，分析资金走向，当天即将所有账户全部冻结。

陈凯提供的资金分析报告，详细记录了王女士的资金流向。报告显示，成功冻结的账户资金中，包含王女士被骗资金25万余元。“分析报告由专业会计师事务公司出具，可以作为资金返还的依据。”陈凯介绍。

电诈洗钱方法不断升级，手段越来越隐蔽，如何快速有效拦截资金，已经成为一道越来越难的必答题。今年以来，中心不断优化电诈警情接处流程，前置处置工作，实现了警情自动推送、数据自动审核、账户自动止付。“一次录入，一网推送、一键研判、协同处置。”反电诈中心负责人李正说道。

中心还成立资金查控团队，配备专业财务人员，联动全市38家银行部门和全国80余家第三方支付机构，畅通资金流向查询通道，提高资金查控效能。同时，聘请专业会计师事务公司入驻中心，配合开展资金审计，解决资金返还“账难算”问题。

“警情处置更快速，资金查询更深入，止付拦截更精准。”李正介绍，优化流程将警情处置、资金查控、权属分析时间大大缩短，今年以来，武汉警方成功拦截权属明确的被骗资金9000余万元。

四级联动处置，帮助群众识破骗局

“我没被骗，我只是在按照规定流程操作，验证成功我就可以买了，价格真的非常实惠。”见到出现在身边的民警，王师傅极不耐烦地说道。

不久前，他在网上看到低价购买奢侈品的广告，一时心动准备购买，但“客服”要求他转款20万元证明购买能力。

电话打不通、人也不在家里，接到预警信息，硚口区公安分局利济派出所民警阮大容联系王师傅妻子，最终在一个仓库找到他。但王师傅执意购买，根本不听劝。

“购买奢侈品不需要转款证明购买能力！”阮大容找来类似案例，耐心细致地讲解，告知其中的破绽。意识到自己被骗，王师傅懊恼不已。

得知钱还没有转出去，阮大容接过王师傅手机，将其上网记录清空、拉黑删除联系电话，并帮他下载安装了国家反诈APP。

“电诈信息主要来自网络、电话、短信三个渠道，接触了涉诈信息，就有一定的几率会被骗。”中心民警孟祥麟介绍，武汉警方深入分析电诈发案规律特点，有针对性建立预警模型，分级分类开展处置，实行市公安局、区公安分局、派出所、社区四级联动处置，帮助当事人及时醒悟，避免被骗。

“让当事人及时醒悟，主动切断当事人与骗子的联系。”孟祥麟称，武汉警方日均见面劝阻电诈当事人近500人，对风险较高、无法见面或劝阻后仍有转账可能的当事人，采取相应保护措施，以保证其资金安全。

源头综合治理，减少涉诈信息滋扰

近日，反诈中心民警刘轩接到某银行提供消息，三名男子以打牌需要现金为由，从某麻将馆老板将涉诈资金兑现。

刘轩联系麻将馆老板得知，当天，他帮忙三男子兑换了5万元现金，可收到对方转款后，银行卡却很快被冻结。咨询银行客服得知转款资金可能涉嫌诈骗，他叫上附近同行追上三名男子，将其扭送到了附近派出所。

“涉诈网站登不上、电话打不进、短信收不到、资金转不走，漏洞在哪里，就封堵哪里。”李正介绍，反电诈工作是一个看不见的战场，里面充斥着对抗与反对抗，核心手段就在于反制，想尽办法阻断受害人与诈骗分子的联系。

为此，反诈中心会同通信管理部门，对电诈案件中提取的网站、电话号码、短信内容进行深度分析，构建自动识别、自动封堵模型，日均封堵涉诈域名网址10万余个，封停拦截涉诈手机号码、涉诈短信20万余个。会同人民银行湖北省分行营业管理部研发“武汉公安两卡风险管控平台”，整合数据、规范核验，累计滚动排查新开银行账户和存量银行账户930余万户，涉案银行卡数量持续下降，降幅达到54.3%。依托市级联席会议机制，发挥“联席”“联动”“联治”优势，采取“日通报”“周会商”，不断压实工作责任，通过齐抓共管有效推动行业治理。

据统计，今年来，全市电诈警情同比下降21%。（图/文 冯威 袁野）